De Amerikaanse Federale Onderzoeksbureau (FBI) heeft een dringende waarschuwing uitgegeven aan Amerikanen om geen gebruik te maken van niet-geregistreerde crypto transmissiediensten.
Dit advies volgt op recente wetshandhavingsacties tegen crypto diensten die niet volgens de federale wet waren gelicentieerd, wat financiële verstoringen kan veroorzaken voor gebruikers wiens geld vermengd is met illegaal verkregen fondsen.
Verplichte registratie en KYC-naleving
De FBI benadrukt dat Amerikanen crypto-diensten moeten vermijden die niet als geldservicebedrijven (MSB’s) geregistreerd staan onder de federale wetgeving en die de antiwitwasregels niet naleven. In een verklaring van het Internet Crime Complaint Center (IC3) van de FBI werden consumenten aangemoedigd enkele eenvoudige stappen te volgen om onbedoeld gebruik van niet-conforme diensten te voorkomen.
Zo moeten gebruikers vermijden om crypto transmissiediensten te gebruiken die geen klantgegevens verzamelen (KYC), zoals naam, geboortedatum en adres, wanneer dit vereist is.
Het gebruik van geregistreerde diensten controleren
Gebruikers worden ook aangemoedigd om na te gaan of een bedrijf geregistreerd staat als een geldservicebedrijf met behulp van een tool van het U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Bij gebruik van deze tool verschenen crypto bedrijven zoals Coinbase en Kraken (wettelijk bekend als Payward Financial Inc) als geregistreerd.
Waarschuwing tegen ongelicentieerde operaties
Michael Balcina, een partner bij Piper Alderman gespecialiseerd in cryptocurrencies, heeft aangegeven dat de waarschuwing van de FBI waarschijnlijk gericht was op het waarschuwen tegen het gebruik van cryptomixing diensten.
Dit is echter een zeer algemene waarschuwing die veel nuances mist over hoe gedecentraliseerde systemen functioneren. Dergelijke brede waarschuwingen benadrukken de noodzaak voor duidelijke richtlijnen en passende regelgeving voor cryptocurrencies, in plaats van regulering door handhaving.
Recente ontwikkelingen en arrestaties
Onlangs zijn de medeoprichters van de Bitcoin (BTC) portemonnee en cryptomixing service Samourai Wallet gearresteerd op beschuldiging van witwassen van geld. De CEO Keonne Rodriguez en CTO William Hill worden beschuldigd van het bedrijven van een ongelicentieerde geldtransferservice en staan een maximale gevangenisstraf van 25 jaar te wachten.
