Het Amerikaanse Ministerie van Financiën heeft zijn bezorgdheid geuit over het gebruik van cryptocurrencies in illegale financiële activiteiten tijdens een zitting van de Commissie voor Financiële Diensten van het Huis van Afgevaardigden.
Het ministerie roept op tot uitgebreidere bevoegdheden om kwaadwillende actoren effectiever te kunnen aanpakken. Deze zorgen werden kenbaar gemaakt in een getuigenis voor een congreszitting die gepland stond voor 14 februari.
Illegaal gebruik
Brian Nelson, de onderminister voor Terrorismebestrijding en Financiële Inlichtingen, benadrukte in zijn voorbereide verklaring voor de congreszitting over terrorisme en crypto-criminaliteit de noodzaak voor betere wetgeving en meer ondersteuning om deze uitdagingen het hoofd te bieden. Nelson’s verklaring valt samen met toenemende aandacht van wetgevers in Washington, waaronder senator Elizabeth Warren, die haar anti witwas wetgeving, de Digital Asset Anti-Money Laundering Act (DAAMLA), die zij in juli 2023 opnieuw introduceerde in de Amerikaanse Senaat, heeft aangedragen. Deze wet richt zich expliciet op het illegale gebruik van cryptocurrencies voor witwassen en financiering van terrorisme.
Het Ministerie van Financiën werkt al een decennium aan een kader gericht op het bestrijden van de financiering van terrorisme, dat “illegale financiële risico’s vermindert en tegelijkertijd verantwoorde innovatie bevordert,” aldus Nelson in zijn voorbereide getuigenis. Ondanks dat het ministerie over bepaalde instrumenten beschikt om enkele problemen aan te pakken, zoals het ter verantwoording roepen van bedrijven die niet voldoen aan de Bank Secrecy Act – een wet die financiële instellingen bepaalde verplichtingen oplegt om witwassen en andere financiële misdrijven te helpen voorkomen en opsporen – benadrukte Nelson de noodzaak voor aanvullende instrumenten en middelen.
Noodzaak
In 2023 deelde het Ministerie van Financiën suggesties met wetgevers om zijn bevoegdheden uit te breiden, waaronder het voorstellen van nieuwe sanctie-instrumenten om overtreders in de crypto wereld aan te pakken. Het ministerie benadrukte ook de noodzaak voor meer toezicht op stablecoins, hoewel deze niet expliciet werden genoemd in Nelson’s getuigenis.
Nelson’s opmerkingen volgen op de recente publicatie van de Nationale Risicobeoordelingen 2024 van het Ministerie van Financiën over Witwassen, Financiering van Terrorisme en Financiering van Proliferatie. Deze beoordelingen wezen op bedreigingen en risico’s gerelateerd aan illegale financiën in de VS, inclusief de crypto sector, en benadrukten dat, hoewel drugswitwassen voornamelijk met contant geld gebeurt, er een groeiende trend is van kwaadwillenden die crypto’s gebruiken.
De op digitale activa gerichte panel van de Commissie voor Financiële Diensten van het Huis zal op 15 februari een hoorzitting houden, specifiek gericht op cryptocurrency en illegale activiteiten.
