De Europese Bankautoriteit (EBA) heeft aangekondigd dat crypto bedrijven in de Europese Unie vanaf 30 december 2024 onderworpen zullen zijn aan de richtlijnen tegen witwassen (AML) en de financiering van terrorisme (CTF).
Strengere regelgeving
Volgens de EBA moeten cryptodienstaanbieders (CASPs) en andere krediet- en financiële instellingen die blootgesteld zijn aan crypto-assets of die CASPs als klanten hebben, de nieuwe richtlijnen volgen. Dit omvat het zorgvuldig evalueren van risico’s verbonden aan functies die de anonimiteit kunnen verhogen, zelf-gehoste wallets, gedecentraliseerde platforms en producten die overdrachten tussen het bedrijf en dergelijke diensten mogelijk maken.
De richtlijnen zijn bedoeld om CASPs te helpen bij het identificeren van hun blootstelling aan financiële misdrijven door rekening te houden met aspecten zoals hun klanten, producten, leveringskanalen en geografische locaties. De EBA benadrukt het belang van een geharmoniseerde aanpak binnen de EU om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.
De EBA breidt de richtlijnen uit om een gestandaardiseerde aanpak te bieden voor hoe CASPs in de hele EU de risicogebaseerde benadering voor AML/CFT in hun activiteiten moeten integreren. Bevoegde autoriteiten worden verzocht binnen twee maanden na publicatie van de vertalingen in officiële EU-talen hun naleving van de richtlijnen aan te geven.
Dit initiatief volgt op de recente voltooiing door de EU van haar Regulering van Overboekingen (ToFR) en de uitgebreide crypto-regelgeving ‘Markten in Crypto-Activa’ (MiCA), die bedoeld zijn om de bescherming van crypto-investeerders te verbeteren en zullen in december van kracht worden. Lidstaten hebben echter de optie om een overgangsperiode van 18 maanden voor CASPs in te stellen, waarin zij ongelicenseerd kunnen opereren.
Eerder deze week berichtten we over het nieuws dat Polen zich druk voorbereid om aan de MiCa-regelgeving te voldoen.