AscendEX trekt de stekker eruit onder MiCA en waarschuwt: niet iedereen krijgt zijn tegoed terug

Wie nog crypto op AscendEX had staan, kreeg begin juli slecht nieuws. De beurs, ooit gestart als BitMax, staakte per 1 juli alle activiteiten en laat weten dat klanten mogelijk niet hun volledige saldo terugzien. Officieel wijst het bedrijf naar de Europese MiCA-regels, waarvoor het geen vergunning bezit, maar tussen de regels door speelt vooral een liquiditeitsprobleem dat al weken zichtbaar was op de blockchain.

De timing is opvallend. MiCA, het Europese regelkader voor cryptobeurzen en uitgevers van digitale activa, werd op 1 juli volledig van kracht. AscendEX beschikt niet over de vereiste autorisatie om binnen de EU te blijven opereren, en noemt dat als reden voor de stop. Voor beginners: MiCA verplicht platforms onder meer tot een vergunning, kapitaaleisen en het netjes gescheiden houden van klantgeld. Beurzen die daar niet aan voldoen, moeten zich terugtrekken of sluiten.

De echte reden zit dieper dan een vergunning

Regels alleen verklaren niet waarom klanten hun geld misschien kwijtraken. AscendEX schrijft dat het rekende op een strategische transactie die de beurs van vers kapitaal moest voorzien, maar dat de tegenpartij niet leverde. In de eigen woorden van de beurs: “We relied on an agreed strategic transaction that was to provide liquidity to grow the platform, and the counterparty did not perform.” Zwakke marktomstandigheden maakten de situatie er niet beter op. Het bedrijf zegt nu zijn financiële positie te bekijken om te zien welke opties er overblijven voor rekeninghouders.

Concreet betekent dit dat automatische opnames zijn stopgezet. Alle opnameverzoeken gaan door een handmatige controle, wat vertraging oplevert. AscendEX geeft geen garantie over het moment waarop of het bedrag dat klanten uiteindelijk terugkrijgen. Wel benadrukt de beurs dat elk verzoek dezelfde procedure doorloopt, zonder voorrang voor bepaalde groepen.

ZachXBT trok weken eerder al aan de bel

Dat het misging, was geen verrassing voor iedereen die de kettinggegevens volgde. On-chain onderzoeker ZachXBT waarschuwde weken voor de sluiting. Gebruikers meldden dat opnames dagen of zelfs weken bleven hangen, en zijn analyse van de publiek bekende hot wallets van AscendEX liet nauwelijks aanhoudingen zien van grote activa als ETH, USDT, USDC en SOL. Hij plaatste daar zelf een kanttekening bij: reserves kunnen ook in cold wallets zitten, bij externe bewaarders of op adressen die niet publiek gelabeld zijn.

Een paar dagen later riep ZachXBT gedupeerden op om melding te maken bij politie en toezichthouders in hun eigen land. Hij stelde bovendien dat de beurs nog stortingen bleef accepteren terwijl veel opnameverzoeken onverwerkt bleven. Ook zou één grote gebruiker geen enkele reactie hebben gekregen van medeoprichter George Jing Cao. Meerdere cryptomedia bevestigden dit beeld van dunne reserves en oplopende twijfel over de solvabiliteit.

Een beurs met een verleden

AscendEX is geen onbekende in het rijtje probleemgevallen. Het platform ging in 2018 van start onder de naam BitMax en veranderde later van naam. In 2021 kreeg het te maken met een beveiligingslek waarbij ongeveer 78 miljoen dollar verdween. Die aanval werd later in verband gebracht met de Lazarus Group, de aan Noord-Korea gelinkte hackersgroep. Dat de beurs die klap overleefde, maakt de huidige afgang des te wranger.

Wat dit betekent voor gebruikers

Voor wie nog tegoeden op AscendEX heeft, is de toegang beperkt tot afhandeling: een opnameverzoek indienen, KYC-gegevens bijwerken en transactiegeschiedenis downloaden. Handelen, storten of staken kan niet meer. De beurs waarschuwt bovendien dat als er een formele insolventie of vergelijkbare juridische procedure van start gaat, openstaande saldo’s en claims onder die procedure kunnen vallen. In gewone taal: dan sta je in de rij met andere schuldeisers en is onzeker hoeveel er overblijft.

De les die ervaren handelaren hier weer bevestigd zien, blijft ongemakkelijk. Zolang je crypto op een centrale beurs staat, bezit je geen munten maar een tegoed op een bedrijf. Valt dat bedrijf om, dan hangt je geld af van het vermogen van dat platform om uit te betalen. AscendEX zegt met updates te komen zodra er meer duidelijk is over de financiële situatie.