Federale aanklagers in de Verenigde Staten hebben hun aandacht gericht op de crypto-eenheid van Block, Inc., het fintechbedrijf opgericht door Jack Dorsey, mede-oprichter van Twitter. Volgens bronnen die bekend zijn met de situatie, werken de aanklagers samen met klokkenluiders om de nalevingspraktijken van het bedrijf grondig te onderzoeken.
Deze actie volgt op beschuldigingen dat het bedrijf crypto-transacties heeft verwerkt die gelinkt zijn aan gesanctioneerde landen en terroristische organisaties.
Overtredingen bij Square en Cash App
De kritiek richt zich niet alleen op de crypto-praktijken van het bedrijf maar is onderdeel van wat omschreven wordt als “wijdverspreide en langdurige nalevingstekorten” binnen de Square en Cash App eenheden van Block. Een voormalige werknemer van Block heeft aan NBC News verklaard dat vanaf de basis alles binnen de nalevingsafdeling gebrekkig was.
Er wordt beweerd dat “duizenden” twijfelachtige transacties niet gemeld zijn aan het Amerikaanse Office of Foreign Assets Control (OFAC), dat economische sancties handhaaft.
Bewijsmateriaal van ex-werknemers
Voormalige medewerkers hebben meer dan 100 pagina’s aan documenten overhandigd, die vermeende interne documenten van het bedrijf bevatten, waaronder communicatie over transacties met gesanctioneerde landen zoals Rusland en Iran.
Deze correspondentie onderstreept claims dat Block transacties bleef faciliteren met gesanctioneerde entiteiten, lang nadat het bedrijf zich bewust werd van misbruik van haar diensten.
Reactie van Block
Hoewel Block in een verklaring heeft aangegeven niet bewust internationale sancties te hebben geschonden, heeft het bedrijf niet direct gereageerd op vragen over verschillende van zijn nalevingstekorten.
Het bedrijf stelde wel dat hun juridisch team binnenshuis, externe adviseurs en consultants werken aan advies over het probleem en passende maatregelen voor herstel. Block benadrukte ook dat het regelmatig sanctiecontroles uitvoert bij al haar handelaren.
Bredere juridische strijd tegen crypto-bedrijven
Dit onderzoek komt temidden van een grotere reeks juridische acties tegen cryptobedrijven in de Verenigde Staten. Recentelijk werd Changpeng Zhao, de oprichter van Binance, veroordeeld tot vier maanden gevangenisstraf voor het niet handhaven van een wettelijk verplicht antiwitwasprogramma.
Daarnaast zijn de mede-oprichters van de crypto mixer en Bitcoin (BTC) wallet Samourai Wallet gearresteerd op beschuldiging van witwassen, maar zij hebben onschuldig gepleit en zijn vrijgelaten tegen een borg van $1 miljoen dollar.
Ook heeft het Ethereum (ETH) ontwikkelingsbedrijf Consensys een rechtszaak aangespannen tegen de Securities and Exchange Commission (SEC), met de bewering dat de toezichthouder een campagne voert om “controle over de toekomst van cryptocurrency” te grijpen.