De Britse tak van Coinbase, CB Payments Ltd, heeft een forse boete van $4,5 miljoen dollar opgelegd gekregen van de Financial Conduct Authority (FCA). De boete is het resultaat van het niet naleven van een overeenkomst die het aan boord nemen van zogenoemde hoogrisicoklanten moest voorkomen.
Deze zaak benadrukt de ernst waarmee de FCA de controle over financiële criminaliteit, zoals witwassen via cryptocurrencies, benadert.
Overtreding van de vrijwillige overeenkomst
In 2020 ging CB Payments Limited (CBPL) een vrijwillige overeenkomst aan met de FCA, waarin het bedrijf beloofde geen nieuwe klanten aan te nemen die als ‘hoog risico’ worden beschouwd. Ondanks deze afspraak heeft de instelling toch 13.416 klanten aan boord genomen die niet aan de criteria voldeden.
Deze klanten kregen toegang tot diverse cryptodiensten en handelden in populaire munten zoals Bitcoin (BTC) en Ethereum (ETH), wat rechtstreeks in strijd was met de overeenkomst.
Financiële risico’s en reactie van FCA
Therese Chambers, directeur van handhaving en markttoezicht bij de FCA, heeft duidelijk gemaakt dat dergelijke nalatigheden grote risico’s met zich meebrengen voor het financiële systeem, met name op het gebied van witwassen.
De zwakke controles bij CBPL en de herhaalde overtredingen van de vereisten waren voor de FCA aanleiding om een stevige boete op te leggen en mogelijk de controle op andere crypto beurzen te verhogen.
Coinbase’s reactie en toekomstperspectieven
In reactie op de boete heeft Coinbase verklaard dat slechts 0,34 procent van de hoogrisicoklanten onbedoeld was aangetrokken. De verklaring benadrukte ook dat de overtredingen betrekking hadden op elektronische geldtransacties, niet direct op transacties met cryptocurrencies zelf.
Desondanks Coinbase de tekortkomingen en heeft het bedrijf stappen ondernomen om zijn processen te verbeteren.
Volg Coinliners op Google Nieuws om altijd als eerste op de hoogte te blijven van het laatste nieuws en de meest recente ontwikkelingen in de wereld van cryptocurrency.
